소개:

KROXIO는 최고 수준의 무결성 및 규정 준수를 위해 최선을 다하고 있습니다.

이러한 노력의 핵심은 강력한 고객 파악(KYC)절차를 구현하는 것입니다. 이러한 정책은 자금 세탁, 테러와 같은 금융 범죄와 자금 세탁, 테러 자금 조달, 사기 등의 범죄에 맞서기 위한 노력의 반영일 뿐만 아니라 고객의 이익을 보호하고 플랫폼의 무결성을 유지하는 기본 기둥 역할을 합니다. 플랫폼의 무결성을 유지합니다. 이 문서에서는 다음과 같은 절차 및 조치에 대해 설명합니다. 고객의 신원 확인, 고객 활동의 성격 파악, 의심스러운 행동에 대한 거래 모니터링의심스러운 행동에 대한 거래, 법률 및 규제 의무의 명확한 준수 보장 규제 의무를 명확히 준수하도록 보장합니다. 

목적: 

본 KYC 정책의 목적은 다음과 같습니다:

• 고객의 신원을 확립하고 확인합니다.

• 고객 활동의 성격을 이해합니다. 

• 의심스러운 행동에 대한 거래 모니터링. 

• 법률 및 규제 의무를 준수합니다.

고객 식별 프로세스:

• 신원 확인 서류: 고객은 정부에서 발행한 사진이 부착된 신분증(예: 여권, 운전면허증), 그리고 주소 증명(예: 공과금 청구서, 은행 명세서), 또한 결제 수단 증명 등 유효한 최신 신분증을 제시해야 합니다.

• 리스크 기반 접근 방식: 저희는 고객 실사에 위험 기반 접근 방식을 채택하고 있으며, 각 고객에 적용되는 조사 수준은 위험 프로필, 거래 규모, 지리적 위치 등의 요인에 따라 달라질 수 있습니다.  

• 향상된 실사(EDD): 고위험 고객 또는 거래의 경우 추가 서류 및 정밀 조사를 포함한 강화된 실사 조치가 적용됩니다. 

  • 추가 서류에는 사업자 등록증, 재무제표, 자금 출처 신고서, 금융 기관의 추천서 등이 포함될 수 있으며 이에 국한되지 않습니다.

  • EDD의 대상이 되는 고객에게는 구체적인 요건과 강화된 조사의 이유를 알려드립니다.

고객 등록 및 초기 KYC 심사:

• 플랫폼에 등록하면 고객에게 KYC 심사 절차를 자세히 설명하는 이메일이 발송됩니다. 

• 고객은 계정을 활성화하기 전에 이 인증 절차를 완료해야 합니다.

• 인증을 완료하지 못하면 인증이 완료될 때까지 계정이 일시적으로 비활성화됩니다.

KYC 심사 도구 및 내부 KYC 정책 준수:

• 고객은 당사가 선택한 KYC 인증 서비스 제공업체인 제3자가 명시한 특정 요건과 내부 KYC 정책을 준수해야 합니다.

• 타사 도구의 승인을 받은 후 규정 준수 팀은 규정 표준을 완벽하게 준수하는지 확인하기 위해 추가 수동 점검을 실시합니다.

확인 완료 및 자금 입금:

• 인증이 성공적으로 완료되면 고객은 자신의 계좌에 자금 입금을 진행할 수 있습니다.

• 자금을 입금하기 전에 고객은 결제 및 정책 동의를 확인하는 신고서에 서명해야 합니다.

입금 신고:

• 확인이 완료되면 고객은 입금을 공식화할 수 있는 입금 신고서를 받게 됩니다.

• 이 문서에는 다음과 같은 감사의 내용이 포함됩니다:

  • 개인 트레이딩 계좌에 자금을 입금하기 위해 고객이 수행하고 승인한 거래에 대한 확인.

  • 자금 세탁 방지 정책 및 규제 기관을 준수하는 데 있어 문서의 중요성을 이해합니다.

  • 거래 플랫폼에 필요한 라이선스를 취득하는 데 필요한 개인적인 책임과 제3자에게 거래를 위임하는 것과 관련된 위험을 인정합니다.

  • 고객 계좌에서 수행되는 모든 거래 활동에 대한 책임을 인정하고 CFD 거래와 관련된 내재적 위험을 수락합니다.

지속적인 모니터링:

• 플랫폼에서의 거래와 활동은 비정상적이거나 의심스러운 행동이 있는지 지속적으로 모니터링됩니다.

• 고객의 정상적인 패턴에서 벗어나거나 고위험으로 간주되는 모든 거래는 추가 조사의 대상이 됩니다.

위험 평가:

• 지리적 위치, 비즈니스의 성격, 거래 내역 및 배경 등의 요소를 기반으로 각 고객에 대한 위험 평가가 수행됩니다.

  • 지리적 위치: 자금 세탁 또는 테러 자금 조달과 관련된 관할권 위험 평가.

  • 비즈니스의 성격: 특정 산업 또는 활동과 관련된 고유한 위험을 평가합니다.

  • 거래 내역: 과거 거래 행동을 분석하여 의심스러운 활동을 나타내는 이상 징후나 패턴을 식별합니다.

  • 신원 조회: 공개적으로 이용 가능한 정보와 데이터베이스를 검토하여 평판 및 법적 위험을 평가합니다.

• 이 평가에 따라 고객을 위험 수준(낮음, 중간, 높음)으로 분류하고 그에 따라 적절한 실사 조치를 적용합니다.

• 위험 평가 프로세스는 동적이며 고객 행동 또는 규제 요건의 변화를 반영하기 위해 주기적으로 업데이트될 수 있습니다.

기록 보관:

• 고객 식별, 실사 절차 및 거래 활동에 대한 포괄적인 기록이 안전하고 규정을 준수하는 데이터베이스에 보관됩니다.

• 기록에는 신분증 사본, 거래 기록, 위험 평가, 고객과의 서신 등이 포함되며 이에 국한되지 않습니다.

• 기록은 데이터 보호법 및 규제 요건에 따라 안전하게 보관됩니다.

• 기록은 관련 법률 및 규정에 따라 일정 기간 동안 보관되며, 그 이후에는 안전하게 폐기되거나 익명화됩니다.

직원 교육 및 인식 제고:

• 저희 직원들은 정기적인 교육을 통해 KYC 절차를 숙지하고 의심스러운 활동을 식별할 수 있는 역량을 갖추도록 합니다.

• 직원들에게 진화하는 규제 요건과 새로운 금융 범죄 동향에 대한 최신 정보를 제공하기 위해 인식 프로그램을 실시합니다.

고객 소통:

• 고객은 온보딩 단계에서 KYC 요건에 대한 정보를 제공받으며, 플랫폼에 참여하는 동안 이러한 요건을 준수해야 합니다.

• KYC 절차와 관련하여 고객이 가질 수 있는 모든 질문이나 우려 사항을 해결하기 위해 명확하고 투명한 커뮤니케이션 채널을 유지합니다.

고객의 권리와 책임:

• 고객은 KROXIO가 보유한 자신의 개인 정보에 액세스하고 필요한 경우 수정을 요청할 권리가 있습니다.

• 고객은 KYC 프로세스 중에 정확한 최신 정보를 제공할 책임이 있습니다.

• 고객은 KYC 요건을 준수하고 규제 의무를 준수하기 위해 Kroxio에서 요청하는 추가 정보 또는 문서를 제공해야 합니다.

규정 변경에 대한 승인:

• KROXIO는 규제 요건과 업계 모범 사례의 변화를 따라잡기 위해 최선을 다하고 있습니다.

• KYC 정책은 규정의 변화, 새로운 위험 또는 규정 준수 관행의 개선을 반영하기 위해 주기적으로 검토 및 업데이트됩니다.

• KYC 정책의 중요한 변경 사항이 있을 경우 고객에게 통지하고 이러한 변경 사항이 플랫폼과의 상호 작용에 어떤 영향을 미칠 수 있는지에 대한 지침을 제공합니다.
  
  

규정 준수 및 검토:

• 본 KYC 정책은 금융 범죄 위험을 완화하는 데 있어 그 효과를 보장하기 위해 정기적으로 검토 및 업데이트됩니다.

• 이 정책 및 관련 규정 요건의 준수 여부는 정기적인 감사 및 평가의 대상이 됩니다.

결론: 저희 금융/외환 플랫폼은 최고 수준의 무결성, 투명성, 규제 요건 준수를 유지하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 이 KYC 정책의 시행은 금융 범죄로부터 플랫폼을 보호하고 고객 및 이해관계자와의 신뢰를 유지하기 위한 노력의 기본 요소입니다.

참고: 이 KYC 정책은 일반적인 프레임워크 역할을 하며 특정 규제 요건과 금융/외환 플랫폼의 특성에 따라 맞춤화해야 할 수 있습니다. 또한 관련 법률 및 규정을 준수하기 위해 법률 자문을 구하는 것이 좋습니다.